Регистрация    Войти
Авторизация
» » Новый закон разрешает закрыть счет в банке без согласия клиента

Новый закон разрешает закрыть счет в банке без согласия клиента

Новый закон разрешает закрыть счет в банке без согласия клиента

Недавно на обсуждение правительства поступил проект закона, разработкой которого занимался Росфинмониторинг. Согласно документу, который в ближайшее время будет активно обсуждаться, финучреждения получат право самостоятельно расторгать договоры об открытии счета в банке, если операции по счету специалисты банка расценят как подозрительные.

 

Действие договора будет прекращено в течение месяца после того, как финучреждение уведомит владельца счета о своем решении. Ответственность банка относительно обязательного информирования клиента будет закреплена в законе. В продолжение месяца, следующего за извещением о закрытии счета, производить по нему операции будет запрещено. Исключение составят лишь обязательные перечисления в бюджет. Поправки, регламентирующие действия банка по работе со счетом, по инициативе Росфинмониторинга будут внесены и в Гражданский кодекс. Главной задачей законопроекта является борьба с отмыванием доходов.

 

В соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов», в разряд подозрительных попадают следующие операции: открытие депозита в пользу третьих лиц и пополнение его наличными средствами, а также любые операции по счетам физических лиц на сумму более 600 тысяч рублей.

 

К слову, дать отпор нечистым на руку клиентам и вкладчикам банки могут и сейчас. Однако уведомлять клиентов о своем решении согласно действующему законодательству они не обязаны.

 

Новый законопроект прокомментировал Сергей Летунов, занимающий должность вице-президента по правовым вопросам банка «Пробизнесбанк». По словам Летунова, расторжение договора является действенным способом борьбы с подозрительными операциями. С помощью такого инструмента банки быстрее освободят свой баланс от сомнительных средств. Также Летунов отмечает, что на данный момент у финучреждений нет надежного способа проверить благонадежность вкладчика. Тем не менее, было бы уместно разработать подобные программы, аналогичные системе бюро кредитных историй по заемщикам.

 

На данный момент расторжение договора возможно только по решению суда, - подчеркнул Летунов. Также основанием для закрытия счета может быть отсутствие по нему каких-либо операций на протяжении года.

 

Загрузка...
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо зайти на сайт под своим именем.